AML und Verifizierung bei Wsm Casino

Geldwäsche bekämpfen wir nicht mit Absichtserklärungen, sondern mit festen Abläufen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäsche

Wsm Casino wird von der WSM Casino B.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und ist dort unter der Lizenznummer OGL/2023/159/0123 lizenziert. Seit unserer Gründung 2023 halten wir die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets ein, insbesondere die Pflichten zur Identifizierung von Kunden, zur laufenden Überwachung von Geschäftsbeziehungen und zur Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Konkret bedeutet das für Sie: Bei uns spielt niemand anonym. Jedes Konto gehört einer realen, überprüfbaren Person. Wir prüfen Ein- und Auszahlungen auf ungewöhnliche Muster, führen Risikoeinstufungen durch und schulen unser Compliance-Team regelmäßig. Verdachtsfälle leiten wir weiter, ohne Sie vorab darüber zu informieren, denn genau das verlangt das Gesetz.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Kunden
• Fortlaufende Überwachung aller Transaktionen
• Risikoeinstufung nach Land, Zahlungsmethode und Spielverhalten
• Meldung von Verdachtsfällen an die Aufsichtsbehörde
• Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäscheprävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsverifizierung, und zwar unabhängig vom Betrag. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten oder wenn unser Monitoringsystem einen Anlass meldet, erneut um Dokumente bitten.

Für die Auszahlungsverifizierung brauchen wir drei Dinge von Ihnen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Kryptowallets genügt ein Screenshot der Walletadresse in Ihrem Wallet. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig abgebildet und gut lesbar sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, ungekürzt)
• Adressnachweis: Meldezettel, Stromrechnung oder Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der used Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Bankauszug oder E-Wallet-Screenshot
• Ggf. Herkunftsnachweis bei erhöhten Einzahlungssummen

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Den kompletten Vorgang erledigen Sie direkt in Ihrem Konto, ohne E-Mail-Anhänge und ohne Umwege. Unsere Prüfer arbeiten rund um die Uhr, daher ist die Bearbeitung meist innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen. In komplexen Fällen, etwa bei ausländischen Dokumenten, kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern; wir informieren Sie in dem Fall aktiv.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie verschlossen in einem separaten System, auf das ausschließlich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung zugreifen können. Kein Supportmitarbeiter, kein Marketingteam und kein Dienstleister sieht Ihre Ausweiskopien.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder als Datei hochladen
• Schritt 3: Automatische Qualitäts- und Echtheitsprüfung
• Schritt 4: Manuelle Prüfung durch die Compliance-Abteilung
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail und im Konto, bei Ablehnung mit Begründung und Korrekturmöglichkeit

Herkunft Ihrer Mittel

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR, bei auffälligem Einzahlungsverhalten oder bei Auszahlungen über unsere Monatsgrenze von 50.000 EUR fordern wir einen Nachweis, aus welchen legalen Quellen Ihre eingesetzten Mittel stammen. Diese Prüfung ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle seriösen Anbieter gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohn- und Gehaltszettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Verträge aus Immobilienverkäufen, Erbnachweise oder Unternehmensunterlagen. Wichtig ist, dass Herkunft und Höhe der Mittel plausibel zusammenpassen. Liegen die Belege vor, löschen wir überschüssige Unterlagen wieder, die wir für die Dokumentation nicht brauchen.

Kontrolle Ihrer Transaktionen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Zielkonten automatisch abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, mindestens aber im selben Namen wie Ihr verifiziertes Konto. Auszahlungen auf Dritte führen wir unter keinen Umständen aus, auch nicht auf Ehepartner oder Familienmitglieder.

DieMindesteinzahlung liegt bei 1 EUR, die Mindestauszahlung bei 10 EUR. Gebühren berechnen wir für keine der beiden Richtungen.

Folgen fehlender oder falscher Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, stoppen wir alle Auszahlungen und setzen die Kontofunktionen teilweise aus. Ein- und Spielfunktionen bleiben zunächst aktiv, Auszahlungen sperren wir aber vollständig, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei klaren Fälschungen, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Drittkonten schließen wir das Konto endgültig und erstatten den verbleibenden Kontostand auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto aus.

Vorgelegte Dokumente, die unscharf, unvollständig oder abgelaufen sind, lehnen wir nicht stumm ab. Sie erhalten eine konkrete Fehlerbeschreibung und können innerhalb der Frist erneut hochladen. Ein Ablehnungsgrund ist nie endgültig, solange Sie uns korrigierte Unterlagen nachliefern können.

• Auszahlung stoppt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• 30 Tage Frist zur Nachreichung der Dokumente
• Konkrete Begründung bei jeder Ablehnung, mit Korrekturmöglichkeit
• Kontenschließung bei Dokumentenbetrug oder Drittidentität

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Nach Ablösung der Frist löschen wir die Dokumente automatisiert, sofern kein anderer rechtlicher Aufbewahrungsgrund besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern und deren Berichtigung zu verlangen. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; wir antworten rund um die Uhr, da unser Support 24/7 besetzt ist.

Häufige Fragen

Kann ich einzahlen, bevor ich verifiziert bin?

Ja. Die Einzahlung ist ab 1 EUR ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch in jedem Fall Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach dem Upload. Bei ausländischen Dokumenten oder komplexen Fällen kann die manuelle Prüfung bis zu 72 Stunden in Anspruch nehmen.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Lohnzettel, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen als Nachweis.

Was passiert, wenn meine Auszahlung wegen der Verifizierung blockiert ist?

Die Auszahlung bleibt so lange gesperrt, bis Ihre Dokumente vollständig und korrekt sind. Sie haben 30 Tage Zeit zur Nachreichung und erhalten bei einer Ablehnung immer eine konkrete Begründung mit der Möglichkeit zur Korrektur.